استخدام الهامش والرافعة المالية في تداول العملات المشفرة

في عالم تداول العملات المشفرة ، يعد الهامش والرافعة المالية أداتين ماليتين قويتين يستخدمهما المتداولون على نطاق واسع لزيادة أرباحهم.  

تسمح كلتا الأداتين للمتداولين بالتداول بأموال مقترضة ، وبالتالي تضخيم مكاسبهم.  ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أنه في حين أن هذه الأدوات يمكن أن توفر فوائد كبيرة ، إلا أنها يمكن أن تؤدي أيضا إلى مخاطر مالية كبيرة إذا لم يتم استخدامها بشكل صحيح.

في هذه المقالة ، سوف نستكشف تداول الهامش والرافعة المالية في العملات المشفرة بالتفصيل. أولا ، سنحدد ما هو الهامش والرافعة المالية وكيف يعملان. بعد ذلك ، سوف نتعمق في إيجابيات وسلبيات استخدام هذه الأدوات في التداول والعوامل التي يحتاج المتداولون إلى مراعاتها قبل دمجها في استراتيجيات التداول الخاصة بهم. أخيرا ، سنختتم بتقديم بعض أفضل الممارسات والإرشادات لاستخدام تداول الهامش والرافعة المالية بفعالية ومسؤولية في عالم العملات المشفرة.

ما هو التداول بالهامش؟

يشبه التداول بالهامش في العملات المشفرة التداول بالهامش في الأسواق المالية الأخرى ، والفرق الرئيسي هو أنه يتضمن تداول العملات المشفرة بدلا من الأصول التقليدية مثل الأسهم أو السندات.  

المبدأ الأساسي هو نفسه: يقترض المتداول الأموال من وسيط أو منصة إقراض لتداول العملات المشفرة بهدف تحقيق ربح.

مثال على التداول بالهامش:

لنفترض أن لديك 1 بيتكوين (BTC) في حساب تبادل العملات المشفرة الخاص بك ، وتريد التداول بكمية أكبر من BTC مما لديك حاليا.  

يمكنك التداول على الهامش عن طريق اقتراض أموال إضافية من منصة الإقراض بالهامش. ستمنحك المنصة 2 BTC إضافية ، والتي يمكنك استخدامها للتداول.

لنفترض أن سعر البيتكوين يرتفع من 50,000 دولار إلى 60,000 دولار. أنت تبيع 3 BTC التي لديك الآن ، وتسدد قرض 2 BTC ، وتحقق ربحا قدره 30,000 ألف دولار (60,000 ألف دولار × 3 - 50,000 دولار × 3).

ومع ذلك ، إذا انخفض سعر Bitcoin وتبلغ قيمته الآن 40000 دولار فقط ، فقد يطلب منك إيداع أموال إضافية في حسابك لتلبية متطلبات هامش الصيانة التي تحددها منصة الإقراض.  

إذا لم تتمكن من القيام بذلك ، فقد تبيع المنصة BTC الخاص بك لسداد القرض وحماية استثماراتهم. من المهم ملاحظة أن التداول بالهامش في العملات المشفرة يعتبر استراتيجية عالية المخاطر ويمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضد المتداول.

ما هو التداول بالرافعة المالية؟

التداول بالهامش والتداول بالرافعة المالية في العملات المشفرة هي استراتيجيات تداول متشابهة تتضمن اقتراض الأموال لزيادة حجم التجارة وربما تضخيم الأرباح.  

ومع ذلك ، هناك فرق دقيق بين الاثنين. من ناحية أخرى ، يشير تداول الرافعة المالية إلى استخدام الأموال المقترضة لتداول العملات المشفرة بهدف تضخيم الأرباح المحتملة. في التداول بالرافعة المالية ، يعرض على المتداول نسبة رافعة مالية ، وهي مضاعف الأموال المتاحة له للتداول.

مثال على التداول بالرافعة المالية

لنفترض أن لديك 1 بيتكوين (BTC) في حساب تبادل العملات المشفرة الخاص بك ، وتريد التداول بكمية أكبر من BTC مما لديك حاليا. يمكنك التداول برافعة مالية عن طريق اقتراض أموال إضافية من منصة الإقراض بالهامش.  

توفر لك المنصة نسبة رافعة مالية تبلغ 10 أضعاف ، مما يعني أنه يمكنك التداول ب 10 أضعاف مبلغ الأموال المتاحة لديك. باستخدام هذه الرافعة المالية ، يمكنك الآن التداول باستخدام 10 BTC ، على الرغم من أن لديك 1 BTC فقط في حسابك.

في هذه الحالة ، أنت تستفيد من 1 BTC للتداول ب 10 BTC ، وهو مثال على تداول الرافعة المالية.

لنفترض الآن أنك تتداول على الهامش بنفس 1 BTC في حسابك. أنت تقترض 9 BTC من منصة إقراض ، مما يمنحك إجمالي 10 BTC للتداول بها. تتطلب منك منصة الإقراض الحفاظ على حد أدنى من حقوق الملكية يبلغ 2 BTC في حسابك ، وهو ما يعرف باسم هامش الصيانة.

في هذه الحالة ، أنت تستخدم هامش 1 BTC الخاص بك للتداول ب 10 BTC ، وهو مثال على التداول بالهامش.

في كلا المثالين ، أنت تقترض أموالا للتداول بكمية أكبر من العملة المشفرة مما لديك حاليا. ومع ذلك ، في تداول الرافعة المالية ، يتم تقديم نسبة رافعة مالية لك ، بينما في التداول بالهامش ، يتعين عليك الحفاظ على حد أدنى من حقوق الملكية في حسابك.

إيجابيات استخدام التداول بالهامش والتداول بالرافعة المالية

الهامش والرافعة المالية يوفر التداول في العملات المشفرة العديد من المزايا للمتداولين الذين يتطلعون إلى زيادة قوتهم الشرائية وربما تحقيق أرباح أعلى.  

من خلال اقتراض الأموال من منصة إقراض أو وسيط ، يمكن للمتداولين التداول بكمية أكبر من العملات المشفرة مما لديهم في حساباتهم ، مما يزيد من تعرضهم للسوق ويسمح لهم بالاستفادة من الفرص المحتملة.  

دعونا نلقي نظرة فاحصة على فوائد تداول الهامش والرافعة المالية في العملات المشفرة ولماذا أصبحت خيارا شائعا بين المتداولين.  

الإيجابيات الرئيسية لتداول الهامش والرافعة المالية في العملات المشفرة:

• زيادة القوة الشرائية:
  يسمح كل من التداول بالرافعة المالية والتداول بالهامش للمتداولين بالتداول بكمية أكبر من العملات المشفرة مما لديهم في حساباتهم ، مما يزيد من قوتهم الشرائية ويسمح لهم بتحقيق أرباح أعلى.
• إمكانية تحقيق أرباح أعلى:
  من خلال التداول بكمية أكبر من العملات المشفرة ، يتمتع المتداولون بالقدرة على تحقيق أرباح أعلى في فترة زمنية قصيرة ، خاصة أثناء ارتفاعات السوق.
• تنويع:  
  يسمح كل من التداول بالرافعة المالية والتداول بالهامش للمتداولين بتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال تداول العديد من العملات المشفرة بحساب واحد ، مما يزيد من تعرضهم لأصول التشفير المختلفة.
• التحوط:
  يمكن أيضا استخدام كل من تداول الرافعة المالية والتداول بالهامش كأدوات تحوط لتقليل المخاطر في محفظة موجودة.
  على سبيل المثال ، يمكن للمتداول استخدام مركز طويل في عملة مشفرة واحدة للتحوط ضد انخفاض محتمل في قيمة عملة مشفرة أخرى في محفظته.
• جني الأرباح من الصفقات القصيرة:
  في تداول الهامش والرافعة المالية ، يمكن للمتداول حجز الربح إما عن طريق الشوق (الشراء) أو البيع على المكشوف (بيع) الأصول المشفرة مقارنة بالتداول الفوري.

سلبيات تداول الهامش والرافعة المالية في العملات المشفرة:

بينما يوفر التداول بالهامش في العملات المشفرة العديد من المزايا للمتداولين ، فإنه يأتي أيضا مع مجموعة من المخاطر والتحديات المحتملة. من خلال اقتراض الأموال من منصة إقراض أو وسيط ، يعرض المتداولون أنفسهم لدرجة أعلى من المخاطر وقد يعانون من خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضدهم.

علاوة على ذلك ، يتطلب التداول بالهامش انضباطا وفهما قويا للسوق ، حيث يجب على المتداولين إدارة حسابات الهامش الخاصة بهم واتخاذ القرارات بناء على ظروف السوق.

فيما يلي بعض العيوب الأكثر شهرة على نطاق واسع للتداول بالهامش:

• زيادة المخاطر:
  يزيد كل من التداول بالرافعة المالية والتداول بالهامش من إمكانية تحقيق أرباح أعلى ولكنه يزيد أيضا من احتمال حدوث خسائر أكبر. يتعرض المتداولون لدرجة أعلى من المخاطرة عندما يتداولون على الرافعة المالية أو الهامش وقد يعانون من خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضدهم.
• مخاطر التصفية:  
  يتطلب كل من التداول بالرافعة المالية والتداول بالهامش من المتداولين الحفاظ على الحد الأدنى من حقوق الملكية في حساباتهم ، والمعروف باسم مستوى نداء الهامش أو هامش الصيانة. إذا انخفضت قيمة حساب المتداول إلى ما دون الحد الأدنى ، فقد تقوم منصة الإقراض بتصفية مركزها لسداد القرض أو لتقليل تعرضها للمخاطر.
• التقلبات:  
  يعرف سوق العملات المشفرة بتقلباته ، وقد يعاني المتداولون الذين يتداولون بالرافعة المالية أو الهامش من خسائر كبيرة في فترة زمنية قصيرة إذا تحرك السوق ضدهم.
• ‍يتطلب الانضباط والمعرفة:
  يتطلب كل من التداول بالرافعة المالية والتداول بالهامش انضباطا وفهما قويا للسوق ، حيث يحتاج المتداولون إلى إدارة حسابات الهامش أو الرافعة المالية الخاصة بهم واتخاذ القرارات بناء على ظروف السوق.
• رسوم:  
  يمكن أن يؤدي اقتراض الأموال من منصة الإقراض أو استخدام التداول بالرافعة المالية إلى رسوم إضافية ، بما في ذلك الفائدة على القرض ورسوم المنصة ، والتي يمكن أن تؤثر على الربحية الإجمالية للتداول.

العوامل التي يجب مراعاتها قبل دمج تداول الهامش أو الرافعة المالية

يجب على المتداولين مراعاة العوامل التالية قبل دمج الرافعة المالية والتداول بالهامش في استراتيجيات التداول الخاصة بهم:

• معرفة وخبرة السوق:
  يجب أن يكون لدى المتداولين فهم عميق لسوق العملات المشفرة وخبرة في التداول ، بالإضافة إلى معرفة العملة المشفرة المحددة التي يباقاتون لتداولها.
• تحمل المخاطر:  
  يمكن أن تزيد الرافعة المالية والتداول بالهامش من الأرباح المحتملة ، ولكنها تزيد أيضا من الخسائر المحتملة. يجب أن يكون المتداولون على دراية بتحملهم للمخاطر وأن يحدوا من تعرضهم لما يمكنهم تحمل خسارته فقط.
• متطلبات رأس المال والهامش:  
  يجب أن يكون المتداولون على دراية بمتطلبات رأس المال والهامش للرافعة المالية والتداول بالهامش وأن يكون لديهم أموال كافية لتلبية هذه المتطلبات.
• فهم الرافعة المالية والهامش:  
  يجب أن يفهم المتداولون آليات الرافعة المالية والهامش ، بما في ذلك مفهوم نداءات الهامش وهوامش الصيانة والفائدة على الأموال المقترضة.
• منصة التداول:  
  يجب على المتداولين البحث واختيار منصة تداول موثوقة وجديرة بالثقة توفر الميزات والأدوات التي يحتاجون إليها.
• السيوله:  
  يجب على المتداولين التفكير في سيولة العملة المشفرة التي يباقاتون لتداولها ، بالإضافة إلى سيولة المنصة التي يستخدمونها ، لضمان قدرتهم على الخروج بسرعة وسهولة من الصفقة إذا لزم الأمر.
• الرسوم والمصاريف:
  يجب أن يكون المتداولون على دراية بأي رسوم ومصاريف مرتبطة بالرافعة المالية والتداول بالهامش ، بما في ذلك الفائدة على الأموال المقترضة ورسوم المنصة وأي تكاليف أخرى.
• إدارة المخاطر:
  يجب أن يكون لدى المتداولين استراتيجية قوية لإدارة المخاطر وأن يكونوا مستعدين لاتخاذ إجراءات للحد من خسائرهم إذا تحرك السوق ضدهم.
• تقلبات السوق:
  يجب أن يكون المتداولون على دراية بتقلبات سوق العملات المشفرة وأن يكونوا مستعدين لتحركات الأسعار السريعة ، والتي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على أرباحهم وخسائرهم.

افكار اخيرة:

في الختام ، يمكن أن يوفر تداول الهامش والرافعة المالية في العملات المشفرة للمتداولين الفرصة لزيادة قوتهم الشرائية وربما تحقيق أرباح أعلى. ومع ذلك ، من المهم فهم آليات استراتيجيات التداول هذه ، بالإضافة إلى المخاطر التي تنطوي عليها ، قبل دمجها في استراتيجية التداول.

يجب أن يكون لدى المتداولين فهم عميق لأسواق العملات المشفرة والتحليل الفني ، واستراتيجية قوية لإدارة المخاطر ، وأن يكونوا مستعدين للتعامل مع تقلبات السوق.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليهم التفكير بعناية في تحمل المخاطر ومتطلبات رأس المال والهامش ومنصة التداول والرسوم والرسوم والسيولة قبل إجراء أي صفقات. في حين أن التداول بالهامش والرافعة المالية يمكن أن يكون أداة قوية للمتداولين ذوي الخبرة ، إلا أنه غير مناسب للجميع ويجب استخدامه فقط بحذر وبعد دراسة متأنية.