الأسئلة الشائعة حول إثبات مصدر الأموال

إثبات مصدر الأموال للأفراد
‍

إثبات الأموال أو إثبات مصدر الأموال (POF أو POSOF) هو مستند أو مجموعة من المستندات توضح أصل الموارد المالية التي تستخدمها للودائع الورقية على M2. يتضمن إثبات الأموال أيضا معلومات تتعلق بأصل أصولك المشفرة التي تم إيداعها على M2.
‍

نصيحة: يرجى ملاحظة أن إثبات مصدر الأموال لا يشير إلى موقع الأموال (مثل الحساب المصرفي)، ولكنه يشير إلى ما أدى إلى حصولك على هذه الأموال (على سبيل المثال، "لقد ربحت هذه الأموال من خلال الوظيفة X وادخرتها خلال الإطار الزمني Y. بالإضافة إلى ذلك، ستتمكن من العثور على مرجع للأصل هنا.").
‍

 إثبات مقبول للودائع النقدية:

• الراتب والمعاش التقاعدي (المدخرات)
  ‍‍
  - الإقرار الضريبي للعام الماضي (بالاقتران مع كشف حساب مصرفي أو معلومات أخرى) ؛
  ‍
  - كشوف الحسابات المصرفية التي تبين أن الأموال المودعة في الحساب تأتي من مصدر منطقي يمكن تفسيره؛
  ‍
• بيع العقارات أو غيرها من الممتلكات
  
  - العقود المصدّقة (مثل سند التحويل أو بيان التوثيق) وكشوف الحسابات المصرفية مع الدفعة الواردة.
  ‍
• الميراث أو الهدايا
  
  - الإقرار الضريبي للميراث أو بيان مصدّق يدل على الميراث (مثل شهادة الميراث) مصحوبًا بكشف حساب مصرفي لهذا التحويل (مثل بيع منزل أو استلام حصة العميل من الميراث)؛
  ‍
  - إقرار ضريبي للهدية، واتفاقية أو خطاب من المتبرع يوضح طبيعة الهدية، وكشف حساب بنكي يوضح الوديعة. يجب أن يكون اسم العميل وتاريخه ومبالغه محددًا بوضوح.
  ‍
• اتفاقيات القروض والائتمان
  
  - اتفاقية قرض تظهر جميع الأطراف التعاقدية والتوقيعات والصفحات (بالإضافة إلى الاتفاقيات مع المقرضين غير المصرح لهم، مثل العائلة أو الشركة الخاصة)، و؛
  
  - كشوف لحسابات بنكية تبين أن الحوالة الواردة من حساب المقرض.
  ‍
• رأس مال صناديق الأعمال (توزيعات الأرباح ، القروض)

- إقرار ضريبة الأرباح ، أو قرارات الاجتماع العام للمساهمين (إعلان أرباح الأسهم) والبيانات المصرفية الخاصة للتحويلات الواردة التي يجب أن يكون فيها اسم العميل واسم الشركة وتاريخها ومبالغها مرئية بوضوح ، أو ؛

- كشوف الحسابات البنكية الخاصة للتحويلات الواردة التي يجب أن يذكر فيها اسم العميل واسم الشركة والتاريخ والمبالغ واضحة؛

• بيع أسهم (شركة)
  
  - إثبات بيع أسهم (الشركة) (مثل اتفاقية شراء الأسهم) والتحويل الوارد الموضّح في كشف حساب مصرفي، أو؛
  
  - نظرة عامة على المعاملات على منصة الاستثمار والتحويل الوارد الموضّح في كشف حساب مصرفي.
  ‍
• وثائق موضوعية ومستقلة أخرى
  ‍

إثباتات مقبولة لأموال العملات المشفرة:

• الأصول المشفرة المشتراة من وسطاء و / أو منصات أخرى؛
  
  - كشوف الحسابات المصرفية للاستثمار الأولي و / أو الفواتير التي تثبت عملية الشراء (على سبيل المثال، مشتريات OTC).
  
  - تفصيل أرباح التداول مصحوبة بوثائق (لقطات شاشة) يمكن أن تفسر هذه الأرباح (مثل سجل المعاملات، والذي يظهر على الأقل الكمية وسعر الشراء والبيع).
  ‍
• أرباح التداول التي تم تحقيقها على وسطاء أو منصات أخرى؛
  
  - لقطات شاشة لسجل المعاملات تعرض الأرباح ومعرف حساب العميل واسمه.
  ‍
• الدخل من الخدمات (مثل دخل الشركات التابعة أو الخدمات الأخرى)؛
  
  - وصف تفصيلي للخدمة المقدمة.
  
  - فواتير الخدمات التي يتم دفع ثمنها باستخدام العملات المشفرة. أسماء وعناوين وتفاصيل الاتصال ومعلومات الشركات المعنية، بالإضافة إلى مستنداتها القانونية ورقم ضريبة القيمة المضافة.
  
  - عناوين العملات المشفرة لكل من المرسل والمستلم ومعرف المعاملة (Hash) ولقطات شاشة لمحافظ العميل توضح الدخل المحقق.
  
  - كشف حساب بنكي يوضح أرصدة الاستلام والمعاملات.
  
  - لقطات شاشة لحساب العميل تثبت أنه شركة تابعة.
  
  - لقطات من المعاملة وسجل الدفع.
  ‍
  - تفصيل بشأن أصل العملات المشفرة المستخدمة في عملية الدفع.
  ‍
• الطرح الأولي للعملة (ICO) ومبيعات الرموز المشفرة
  
  - في حالة بيع الرموز المشفرة، يلزم وجود اتفاقية بسيطة للرموز المستقبلية (SAFT).
  
  - في حالة الطرح الأولي للعملة (ICO)، يجب أن يكون الاسم الكامل للـ ICO وموقع المشروع المرتبط مذكور.
  
  - سجل المعاملات، والذي يثبت شراء ودفع الرمز المشفر (عناوين المحفظة ومعرف المعاملة).
  
  - كشف حساب بنكي، إذا تم شراؤه باستخدام النقد.
  
  - رسائل تأكيد البريد الإلكتروني التي تعرض تفاصيل عملية الشراء.

• التعدين;
  
  - إيصالات تثبت شراء أجهزة التعدين، حيث يمكن رؤية عنوان المشتري (اسم العميل المسجل في M2) والبائع. يجب أن يكون توصيل الجهاز إلى عنوان الاسم المسجل على M2. إذا تغير عنوان العميل في هذه الأثناء، فيرجى تقديم دليل على أنك عشت أو عملت في العنوان المذكور أعلاه في وقت معين.
  
  - صور لأجهزة التعدين ولقطات من المنصات والبرامج المستخدمة.
  
  - الفواتير المتعلقة بتكاليف التشغيل (مثل فواتير الكهرباء) الموجهة إلى الاسم المسجل على حساب M2 الخاص بالعميل.
  
  - لقطات من أرباح التعدين والمكافآت.
  
  - لقطات شاشة لسجل معاملات العميل توضح حركة العملات من وإلى المحافظ، وتعرض عناوين المحفظة ومعرفات المعاملات.
  
  - إذا تم تداول العملات المشفرة المستخرجة من أنشطة التعدين أيضًا، فسيتوجب إرفاق لقطات شاشة لسجل المعاملات. يجب أن تظهر هذه بوضوح الإيصال في البورصة المعنية بالإضافة إلى عرض اسم صاحب الحساب. إضافةً، يجب أن تكون جميع المعاملات معرّفة بوضوح ويجب عدم خلطها مع معاملات من عملات مشفرة أخرى.
  ‍
• ودائع الكسب (Masternode) ؛
  
  - لقطات شاشة لسجل المعاملات التي تظهر عليها عمليات الإيداع والسحب والعوائد.
  
  - لقطات شاشة لسجل المعاملات تظهر المسحوبات إلى M2.
  
  - عناوين المحفظة ومعرفات المعاملات.
  ‍
• التوزيعات العشوائية
  
  - لقطات شاشة لسجل المعاملات توضّح عمليات الإيداع والسحب إلى M2.
  
  - عناوين المحفظة ومعرفات المعاملات.
  ‍
• مجمعات الإقراض والسيولة
  
  - سجل المعاملات (عناوين المحفظة ومعرفات المعاملات). يجب أن يكون واضحًا من أين أودع العميل الأصول كضمان، والمبلغ، ومصدر ضمان المستخدم.
  ‍

إثباتات مصادر الأموال (POSOF) المقبولة للحسابات المؤسسية

1. البيانات المالية المدققة
2. الإقرار الضريبي (آخر سنتين خاضعتين للضريبة)
3. خطاب بنك أو وساطة يصرّح بالأصول
4. كشف موحد من منصة الأصول الرقمية
5. إثبات الرصيد في منصات العملات الرقمية

* ملاحظة: قد تتطلب بعض طرق التمويل النقدي وثائق إضافية.

‍

يجب أن تستوفي الوثائق المقدمة الشروط التالية:

• يجب أن تكون في الصيغ التالية: .docx أو .jpg أو .pdf أو .png؛
• يجب أن تشير البيانات المصرفية وقسائم الدفع والمستندات الأخرى إلى الفترة التي تمت فيها المعاملات على M2؛
• يجب أن تكون جميع تفاصيل المعاملة واضحة ومقروءة؛
• يجب أن تكون باللغة الإنجليزية، باستثناء الإقرارات الضريبية؛
• يجب أن يكون اسمك وتاريخ كشف الحساب وتواريخ المعاملات مرئية بوضوح؛
• على الرغم من أنك قد تغطي معلومات حساسة، إلا أن كل من المعاملات الواردة (أرباحك) والمعاملات الصادرة (ودائعك على M2) يجب أن تكون مرئية بوضوح.
  
  ‍